レバレッジインデックスはやめておけ【2つのワケ】
こんばんは！
資産運用に励むリョーです！
資産運用したいな〜って思っている社会人の方！
今日はこれはやるなって言う投資を
こっそり教えちゃいます☆
今からiDeCo・nisaを始めようとしている方必見です！
▶︎レバレッジインデックスとは
学ぼう！「日経平均レバレッジ・インデックス」の魅力 | 特集 | 楽天証券
今回はわかりやすい解説が載っている楽天証券のレバレッジインデックスのページよりご紹介します。
レバレッジインデックスの前に「レバレッジ」とはどう言う意味か知らないと話になりませんのでご紹介します！
そもそもレバレッジとは、、、
経済活動において、他人資本を使うことで自己資本に対する利益率を高めること、または、その高まる倍率。原義は「てこ（レバー、lever）の作用」。
レバレッジ - Wikipedia
簡単に言うと、少ない資金で大きな金額を取引できる事を言います(レバレッジ取引と言う)
今回紹介するする「日経平均レバレッジインデックス」は通常の2倍の金額の取引を行えるファンドになります。
相場の波に乗れた時(上昇トレンド時)は通常の2倍の利益を獲得できる一方、相場の波に乗れなかった時(下降トレンド時)は通常の2倍の損失を被る事になるので、通常の投資信託取引よりもハイリスク・ハイリターンになります。
▶︎2つのワケ
表題にもあるように、レバレッジインデックスファンドを勧めない理由として2つのワケを挙げます！
①続落相場では想像以上に下がり初心者向けでは無い
これはわかりやすいですね！
下落時も2倍の損失を被るレバレッジインデックスファンド。じわじわと下がる相場のような時には損失が予想以上に大きくなり、初心者の方には心臓に良く無いので辞めた方が良い理由の一つにしました。
②上下が少ない膠着状態の相場ではじわじわと下がる
画像の特性④を見てもらえばわかるように、上下を繰り返しながらも全体的には一定のラインを描く相場の時には、レバレッジインデックスの脆さが垣間見れます。
この原理は非常に簡単です。
1000円が10%上昇➡︎1100円
1100円が10%下落➡︎990円
990円が10%上昇➡︎1089円
1089円が10%下落➡︎980円
同じパーセンテージで上下するとジリジリと価格は下がっていきます。1000円➡︎990円➡︎1000円とはなりません。990円を1000円に戻すには12%程度の上昇率が必要なのです。つまり、レバレッジ2倍で取引すると上下も2倍するので価格がより下がっていきます。
さらに、悪い事を付け加えるならば投資先が「日経平均」である事もポイントですね。
日経平均はバブル経済期に最高値を更新して以降、平成・令和元年で未だに更新していません。つい先日のアメリカ経済のニュースはご存知ですか？
NYダウ最高値更新、初の2万8000ドル超え - WSJ
ニューヨークダウ平均株価が最高値を更新し、2万8000ドルの大台に乗って話題になりました。日本の平均株価が最高値を30年以上更新できない間に、アメリカでは今日も着々と経済を成長させているのです。
さらに、日本のは今後本格的な少子高齢化社会を迎え、人類史上初の人口減少により消滅する国家として話題になっています。
このままでは良くて現状維持、普通に行けば衰退(下落)するので日経平均にレバレッジをかけて取引するのはオススメしません。
ただし、例外があります。
それは、短期的に利益を上げる事を目的とする場合はレバレッジインデックスを選ぶのも悪くはありません。
先ほども言ったように、上昇トレンドでは2倍の利益を得られるので短期的に取引するには良いでしょう。今の日経平均の好調ぶりは日銀のドーピングと円の信用から成り立っているので、それが崩れない限りある程度は維持できるからです！
▶︎まとめ
2つ(実際には3つかな？)のやめた方が良い理由を書きましたが、初心者目線で語るならこの一言に尽きますね。
レバレッジインデックスはやめとけ！
以上！また明日！
ご覧頂きありがとうございます！
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